所謂“套代購”，包括套購和代購兩層含義。套購主要是指套用他人名義，利用他人額度購買免稅商品。代購是用自己的額度，以牟利為目的為他人購買免稅品或?qū)⑺徝舛惼吩趪鴥?nèi)市場再次銷售的行為，簡而言之就是“幫別人買”。
1.“套代購”走私活動嚴(yán)重擾亂正常市場經(jīng)濟(jì)秩序
不法分子利用免稅品與完稅商品之間的價差，借助他人離島免稅品額度大量購買免稅商品進(jìn)行倒賣牟利，嚴(yán)重擾亂正常市場經(jīng)濟(jì)秩序。
2.“套代購”極易誘發(fā)洗錢等相關(guān)違法犯罪活動風(fēng)險
不法分子在進(jìn)行“套代購”的過程中存在非法買賣個人信息的行為，造成個人信息泄露，極易誘發(fā)洗錢等相關(guān)違法犯罪活動風(fēng)險。
3.以“套代購”名義招募人員進(jìn)行“洗錢”活動
不法分子名義上進(jìn)行“套代購”行為，實質(zhì)是利用招募的“套代購”人員的銀行卡或其它金融工具幫助犯罪分子“洗錢”，從而獲取相應(yīng)報酬，觸碰法律“紅線”。
不法分子通過在微信朋友圈、群聊等方式聲稱招募“代購”人員，前往?？诟鞔竺舛惿坛谴I免稅商品并支付豐厚傭金，吸引“代購”人員報名。
“代購”人員報名后會被不法分子要求攜帶本人名下銀行卡，及該銀行卡綁定的手機卡，并告知所在地點，等待其“同事”駕車接送至指定的免稅城。
“同事”駕車接到應(yīng)招“代購”人員后，會以客戶購買的免稅品數(shù)量大、品類多，單人不方便購買為由，要求“代購”人員前往持卡銀行，聯(lián)系“客戶”將購買免稅品的資金打入“代購”人員銀行卡，由“代購”人員取出現(xiàn)金后分配給“同事”們一起分頭排隊購買。
所謂的“客戶資金”（實質(zhì)為“來歷不明黑錢”）轉(zhuǎn)入后，由“代購”人員在銀行取現(xiàn)后交給在銀行外等候的“同事”，隨后該“同事”會聲稱其他人已經(jīng)在免稅城進(jìn)行排隊，暫時不需要“代購”人員前往購買為由，再向“代購”人員支付之前承諾的傭金及其返回車費后離開。
1.遠(yuǎn)離非法代購行為
警惕和遠(yuǎn)離非法代購行為，切勿被傭金或“好處費”誘惑而為洗錢或其他犯罪行為提供幫助。
2.保護(hù)個人身份信息安全
務(wù)必保護(hù)好個人身份信息，包括但不限于航班信息、免稅店購物資格額度等，同時不要租借自己的身份證件、個人賬戶和銀行卡，避免落入洗錢及其他非法犯罪活動陷阱。
3.持續(xù)提高洗錢風(fēng)險防范意識
認(rèn)真甄別分析各類風(fēng)險，切莫為了蠅頭小利向他人“套代購”商品，從而落入“套代購”走私洗錢陷阱，成為犯罪分子的幫兇。
素材來源：中國人民銀行甘肅省分行