【全民反詐在行動(dòng)】起底電詐丨天降神秘大額訂單？@商戶們 當(dāng)心成為詐騙分子的洗錢(qián)“幫兇”！

天降大訂單！

這“潑天富貴”你敢接嗎？

神秘顧客發(fā)來(lái)“大訂單”

要裝滿現(xiàn)金的花束、蛋糕

是不是既“壕”又浪漫？

近期，一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標(biāo)的

新型洗錢(qián)方式已導(dǎo)致多人

在無(wú)意中成為電詐分子的“洗錢(qián)幫兇”

引起廣泛關(guān)注

因?yàn)檫@種誘人“大訂單”

竟讓你可能因涉嫌幫電詐團(tuán)伙洗錢(qián)

導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)！

這到底是怎么回事？

案例直擊

1.花店老板接大單 竟成“洗錢(qián)幫兇”

江蘇一花店老板茆女士

收到一名陌生顧客訂單

要求制作一個(gè)52000元的現(xiàn)金鮮花禮盒

對(duì)方轉(zhuǎn)賬到茆女士銀行卡

讓她取錢(qián)幫忙制作

可當(dāng)茆女士將花束送到顧客手上后

卻很快收到銀行卡被凍結(jié)的消息

經(jīng)警方核實(shí) 用于制作花束的資金

實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款

2.蛋糕里塞現(xiàn)金 民警扮跑腿小哥抓獲嫌疑人

除了花店，定制蛋糕也是“洗錢(qián)重災(zāi)區(qū)”

浙江一蛋糕店老板接到一筆訂單

要求把14000多元現(xiàn)金當(dāng)紅包放到蛋糕里

對(duì)方轉(zhuǎn)賬后 老板的銀行卡隨即被凍結(jié)

接到報(bào)警后民警推斷

這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)新模式

于是喬裝扮成跑腿小哥

對(duì)嫌疑人進(jìn)行抓捕

最終繳獲兩只蛋糕和一束鮮花

里面藏有現(xiàn)金4.2萬(wàn)元

3.神秘闊綽“買(mǎi)金人”嚇到店長(zhǎng)報(bào)警

不看款式 不問(wèn)價(jià)格

一出手就是50多萬(wàn)元

……

廣西一男子買(mǎi)黃金的反常舉動(dòng)

引起了金店負(fù)責(zé)人的警惕

民警接報(bào)后來(lái)到金店內(nèi)

核查確認(rèn)該男子涉嫌為電詐團(tuán)伙洗錢(qián)

現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)兩部 涉案銀行卡兩張

經(jīng)訊問(wèn) 鄧某對(duì)使用他人銀行卡

通過(guò)購(gòu)買(mǎi)黃金飾品掩飾、隱瞞犯罪所得的

犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱

涉案資金52.6萬(wàn)元被依法扣押

套路解析

“現(xiàn)金花束、蛋糕”藏玄機(jī)

“訂單”變“洗錢(qián)”

當(dāng)心這種新型洗錢(qián)手法

迷惑性極強(qiáng)！

1、詐騙團(tuán)伙為快速洗錢(qián)，把從銀行取現(xiàn)、換虛擬幣的方式轉(zhuǎn)變?yōu)樵诮鸬?、花店、蛋糕店、煙酒店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。

2、通常，詐騙分子會(huì)要求專門(mén)為其轉(zhuǎn)移詐騙贓款的不法人員購(gòu)買(mǎi)方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、禮盒、黃金等），提出將錢(qián)打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，詐騙分子將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是電詐案件被騙來(lái)的“贓款”。

3、這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的洗錢(qián)“幫兇”；同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，造成一定的經(jīng)濟(jì)損失。

如何避免自己成為詐騙分子的洗錢(qián)“幫兇”，保護(hù)好自己的錢(qián)包？

警方提醒：

1、謹(jǐn)慎接收大額網(wǎng)絡(luò)訂單和線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)歷不明的貨款：

警惕上門(mén)大額采購(gòu)偽裝掩飾真實(shí)面目的訂單

警惕大額采購(gòu)不在乎款式和型號(hào)、照單全收的訂單

警惕貴重物品通過(guò)網(wǎng)上下單跑腿送貨，買(mǎi)家不露面的訂單

2、不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，避免無(wú)意中成為詐騙分子洗錢(qián)的工具；

3、若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，第一時(shí)間到銀行查明原因；保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警，配合調(diào)查。