警惕！你的收款碼，可能成了犯罪分子洗錢的工具

天降神秘“大客戶”

“大訂單”“大生意”

不講價、不到店、不驗貨

關(guān)鍵還付全款再發(fā)貨

難道是財神爺在向你招手？

遇上這種“理想型客戶”

是不是心里樂開花

警惕！你可能正淪為洗錢工具

隨著電信詐騙手段的頻出，不少詐騙分子把目光移到線下實體店，通過在線上下大額訂單的方式，利用實體店轉(zhuǎn)移涉詐資金。商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，最終導(dǎo)致自己的銀行賬戶因涉詐被凍結(jié)。福安公安為您揭秘利用實體店的洗錢套路，請廣大商戶務(wù)必提高警惕！

真實案例

一、黃金珠寶店——購進(jìn)大額黃金玉器珠寶：

在黃金飾品店、珠寶玉器店進(jìn)行大量采購。不法分子以不同的理由在黃金飾品店、珠寶玉器店進(jìn)行大量采購，然后讓商戶提供銀行卡賬號或者收款碼，稱由朋友或者公司進(jìn)行支付，支付后帶著黃金珠寶消失。商戶收到的錢實際上是受害人的被騙資金。商戶收款賬戶被凍結(jié)，黃金珠寶“客戶”失聯(lián)。

二、鮮花店、蛋糕店——購進(jìn)大額人民幣花束、夾錢蛋糕：

鮮花店、蛋糕店收到人民幣現(xiàn)金花束、夾錢蛋糕的訂單。鮮花店、蛋糕店老板會接到陌生電話或者微信好友申請，對方稱想要定制大額現(xiàn)金花束或者夾錢蛋糕禮盒送給指定的人。詐騙分子會要求通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行結(jié)算，并直接讓商戶老板提供賬號或收款碼并很快轉(zhuǎn)賬過去，商戶一般也會按要求取現(xiàn)并制作配送到指定地點。商戶老板賬號收到的資金實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金。商戶老板的銀行卡賬號會被凍結(jié)，人民幣花束或夾錢蛋糕指定地點的收貨人和客戶失聯(lián)。

三、煙酒經(jīng)銷商——購進(jìn)大量名貴煙酒：

詐騙分子偽裝成各種身份的消費者，購買高端品牌香煙、名酒時，向商戶稱由朋友代付錢款，并要求商戶提供銀行賬號或收款碼。商戶通過電子賬戶轉(zhuǎn)賬收款后，詐騙分子將香煙、名酒取走。實際上商戶老板收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金。商戶的賬戶被凍結(jié)，消費者失聯(lián)。

四、彩票站——購進(jìn)大量刮刮樂彩票：

詐騙分子在特意偽裝后到彩票站購買大量整本的刮刮樂彩票，然后找各種理由稱自己現(xiàn)金不夠，要求彩票站提供收款碼或銀行卡賬號，讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)給彩票站，彩票站收到錢后，詐騙分子會很快帶著刮刮樂消失。彩票站收到的錢實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，而彩票站的賬戶很快就會被凍結(jié)。

五、手機店——采購大量手機電子設(shè)備：

詐騙分子以各種理由采購大量手機，甚至讓手機店老板幫忙去其他商戶大量購買其他電子設(shè)備，然后讓手機店老板提供銀行卡賬號或者收款碼，稱由公司或者家人朋友進(jìn)行代付，隨后便帶著手機和電子設(shè)備離開。實際上手機店老板收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金。手機店老板的賬戶會被凍結(jié)，詐騙分子失聯(lián)。

六、茶樓——“打牌”借口兌換大量現(xiàn)金：

詐騙分子偽裝身份、分工明確。他們以“打牌”需要兌換現(xiàn)金為由，請托茶樓老板提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后再交給指定人員。同時詐騙分子讓茶樓老板提供銀行卡號或收款碼，通過電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢轉(zhuǎn)入茶樓老板的賬號，茶樓老板的電子進(jìn)賬收款實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，茶樓老板的銀行卡賬戶會被凍結(jié)，請托人和指定人當(dāng)即失聯(lián)。

警方提醒

請廣大商戶注意，在接受陌生網(wǎng)絡(luò)或電話訂單時一定要謹(jǐn)慎，規(guī)范收款流程，尤其注意大額訂單，切莫輕易提供資金的銀行賬戶或收款二維碼幫助收款、轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，切莫貪一時小利，無端卷入“洗錢風(fēng)暴”。

來源：福安公安