遠離非法外匯交易，自覺抵制網(wǎng)絡炒匯

網(wǎng)絡炒匯，就是借助網(wǎng)絡進行的外匯保證金交易，外匯保證金交易又稱按金交易，屬于虛盤交易的一種，是投資者以自有資金作為擔保，參與的具有杠桿交易性質的外匯合約交易。

隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的普及和理財?shù)谋憬?，參與國際市場炒匯成為時髦的理財方式，平臺“馬甲”越穿越漂亮，網(wǎng)站越做越漂亮，給人感覺很正規(guī)。投資者必須時刻提醒自己，所有通過網(wǎng)絡平臺提供、參與外匯保證金交易均屬非法，2019年深圳市人行聯(lián)合有關部門共計對98家非法網(wǎng)絡炒匯平臺予以清理整治。

違規(guī)案例

案例1：虛構交易背景逃匯案。2015年7月至9月，天津某貿易有限公司編造采購合同，虛構進口貿易，以“預付貨款”名義對外支付4825.78萬美元，造成大額外匯資金非法流出。該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。違規(guī)金額巨大，性質惡劣，根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款606萬元人民幣。

案例1：虛構交易背景逃匯案。2015年7月至9月，天津某貿易有限公司編造采購合同，虛構進口貿易，以“預付貨款”名義對外支付4825.78萬美元，造成大額外匯資金非法流出。該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。違規(guī)金額巨大，性質惡劣，根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款606萬元人民幣。

案例3：私自買賣外匯案。2017年1月，王某為實現(xiàn)非法獲利目的，通過他人賬戶收款1129.26萬元人民幣，私自賣出港幣。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款107萬元人民幣。

案例4：分拆逃匯案。2016年9月至2017年1月，邱某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用69名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計折349.49萬美元。該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款160萬元人民幣。

曾經(jīng)出現(xiàn)多起平臺崩盤、系統(tǒng)無法提現(xiàn)、老板卷款跑路事件，現(xiàn)在大家的理財意識逐漸增強，是好事，但安全意識不能放松，理性投資，要時刻警惕高收益后面可能隱藏著陷阱。

如何識別網(wǎng)絡炒匯騙術？

第一、虛構具備境外背景，強調平臺合規(guī)權威，但境內監(jiān)管機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業(yè)務；

第二、號稱由專業(yè)人士打理，及時止損，躺著也能賺錢，誘導性的高收益回報率；

第三、利用親友、熟人等關系介紹他人炒匯，從中抽傭；

第四、以具備工商營業(yè)執(zhí)照的投資公司外匯平臺為名，其實并沒有經(jīng)營外匯業(yè)務的資質；

第五、宣稱資金安全、存取方便，但匯款時資金收款人往往不是平臺公司，資金去向難追；

第六、宣稱使用正規(guī)交易軟件，實際上是以外匯為噱頭的虛擬交易，人為制造對賭交易規(guī)則，“爆倉”、“卷款跑路”事件時有發(fā)生，投資者血本無歸；

第七、投資門檻低收益高，可按杠桿倍數(shù)將本金金額放大進行投資，回報豐厚。

五條堅決不能碰的個人外匯“高壓線”！

高壓線一：不得虛假申報個人購匯信息；

高壓線二：不得提供不實的證明材料；

高壓線三：不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯；

高壓線四：不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；

高壓線五：不得用于境外買房丶證券投資丶購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。

防范外匯按金風險 謹防財產(chǎn)損失

中國人民銀行、中華人民共和國公安部、國家外匯管理局提示：

?近期，一些網(wǎng)絡平臺非法從事外匯按金（也稱外匯保證金，一般指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴大的投資金額范圍內進行外匯交易）活動，嚴重擾亂金融秩序，造成社會公眾財產(chǎn)損失，影響惡劣，存在較大風險隱患：

?一、目前，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局及其分支機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業(yè)務。

?二、根據(jù)《關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號），凡未經(jīng)批準的機構擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個人）委托未經(jīng)批準的機構進行外匯按金交易（無論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。

?三、請社會公眾充分認識從事外匯按金活動的危害，提高風險防范意識和能力，謹防因交易違法造成財產(chǎn)損失。

四、廣大公眾發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索，應積極向有關部門反映。

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