反洗錢知識(shí)宣傳——反洗錢信息安全保護(hù)

一、什么是洗錢

洗錢是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。

二、洗錢的危害

洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。

洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀竟?fàn)幁h(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效動(dòng)作和公平竟?fàn)帯?/p>

洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。

三、反洗錢信息安全保護(hù)的重要性

反洗錢信息安全問(wèn)題一向是重中之重，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過(guò)程中，需要不斷加強(qiáng)客戶信息和資料的保密工作。金融機(jī)構(gòu)工作人員如違反保密規(guī)定的情況下將面臨法律制裁。

這些保密規(guī)定從制度上確保了金融機(jī)構(gòu)因反洗錢需要收集、存放、使用客戶信息，必須嚴(yán)格保密并且只能用于反洗錢目的，以免出現(xiàn)因信息泄露引發(fā)的其他風(fēng)險(xiǎn)。